一、盈亏分析入口
1. 点击资产 - 全部功能,选择 “盈亏分析”
2. 在盈亏分析页可以查看收益情况,全方位复盘交易盈亏情况。主要功能包括累计盈亏金额、累计收益率、跑赢大盘指数情况、每日收益明细、个股收益明细、以及资产变动等。
二、盈亏相关字段说明
1. 累计盈亏
累计盈亏统计的是由于交易或企业行动等引起的账户盈亏总额,累积盈亏为期间每日盈亏合计
2. 持仓盈亏
持仓盈亏也为「浮动盈亏」,是记录从开仓到现在总的盈亏(不考虑交易手续费)
3. 当日盈亏
当日盈亏的含义为从上一个交易日的收盘价到当前交易日时段的累计盈亏。
三、收益率计算方法
目前收益率存在两种计算规则
1. 简单加权=累计收益率=累计收益/(期初总资产 + 期间净流入)
此方法将账户在统计区间的资金存取、股票转仓等净流入金额全部视为在期间的中发生最后调整到期初资产,与期初资产合并作为投入成本。
优点:计算快速,简单易懂
缺点:跟其他两种方法对比,相对不准确,尤其当账户资金转出较大或计算区间较长时,可能导致收益率扭曲和夸大,甚至出现负数,失去参考价值
2. 时间加权收益率 = [ 1 *(1+ 第 1 日的当日收益率)*(1+ 第 2 日的当日收益率)… * (1+ 第 n 日的当日收益率)-1 ] * 100%
其中当日收益率 = 当日盈亏额/(昨日期末资产 + 当日净投入)
净流入指资金存取和股票转仓。此方法将整个区间按天分割,先计算每天的收益率,最后计算区间累计收益率
优点:将区间按天分割为多个时间段,尽量减少了净流入对收益率的影响
缺点:没有考虑投资金额,而对每日的收益率平等处理,如果频繁大额(相对账户净值)资金存取可能会导致收益金额与收益率符号相反的情况,此时收益率无参考价值
四、盈亏常见问题
1. 持仓盈亏与当日盈亏对不上
持仓盈亏是从开仓后开始计算的累计,持仓盈亏和成本价相关。
当日盈亏代表当日股票市值对比昨日市值的价差,当日盈亏和股票的昨收价相关。
2. 盈亏排行中跟个股盈亏累计对不上
两边统计的更新频率不同,会导致对不上的情况:盈亏排行是离线数据,每天更新一次;个股盈亏明细是实时数据,实时更新的。