1.概述
BIT OTC 出入金功能为用户提供大额数字资产交易服务，单笔最低交易金额为 50,000 美元，我们的业务面向个人和机构客户 。
本指南详细介绍了个人客户的 OTC 开通流程 。机构客户请参阅专门的机构认证指南。
我们同时提供App端、网页端以提交OTC个人开户申请：
App端的指南请参考本文第2章节
网页端的指南请参考本文第3章节
2.OTC个人客户开户步骤 (App端)
第一步：前往OTC开通页面
1) 打开我们的 APP，点击 OTC 图标 。
2) 选择 [OTC] 继续开通流程 。
已认证用户：如果用户已通过 APP 的 KYC（身份认证），系统将直接引导至【OTC 激活准备】页面 。
未认证用户：如果尚未通过 KYC，请选择【OTC - 个人】。
第二步：准备所需文件
在开通前，请准备好以下材料 ：
有效护照或国民身份证：需提供清晰的正反面照片 。
居住地址证明：例如显示您姓名和地址的银行对账单或水电费账单 （需为近3个月内出具 ）。
第三步：填写客户信息
现有用户
如果您之前已完成过 KYC，系统会提示您授权数据同步，请确认以下信息：
身份证件是否仍然有效 。
地址证明是否在 6 个月内出具 。
KYC 信息是否为最新 。
如信息有变，请选择“更新信息”重新提交 。
新用户
首次使用的新用户需完成完整的 KYC 信息填写，包括文件验证和人脸识别流程。
提交后请等待审核，并继续完成其余信息的填写，包括国籍、出生日期等。
第四步：提供居住地址证明
在填写您的居住地址信息时，请留意以下要求：
地址填写要求
- 输入的地址必须与您的证明文件完全一致
证明文件要求
- 必须在近 6 个月内出具
常见文件包括
- 银行对账单
- 水电费账单
- 信用卡账单
- 政府签发的文件
文件必须清晰显示
- 申请人姓名
- 居住地址
第五步：财富与活动信息
开户目的
- 请选择“OTC 交易 (OTC Trading)” 。
预估月交易量
- 填写预估的交易金额 和 预估交易次数 。
资金来源
- 提供总净资产 、财富来源 及资金来源 。
**重要提示：您填报的净资产应与声明的财富来源一致 。同时，资金来源也必须与您的财富来源相符 。
第六步：回答风险问卷
第七步：查看协议并签名
在提交前，请确保您已：
- 阅读所有声明
- 知晓相关风险披露
第八步：提交并等待审核
完成签名后，点击“提交 (Submit)”完成申请。
审核流程通常需要 1-4 个工作日（不含周末和法定节假日），具体时间视个人情况而定。
如果需要您补充其他文件或信息，我们将通过 App 消息或邮件通知您。
3. OTC个人客户开户步骤(网页端)
除了 APP 之外,您也可以通过我们的网页端开通 OTC 功能。网页开通地址为:https://www.bit.com
第一步:前往 OTC 开通页面
在网页端登录或注册您的 BIT 账户。
点击顶部导航栏的【OTC】,然后点击【立即申请】,进入 OTC 页面。
点击【立即申请】开始开通流程。
第二步:选择个人开户身份
如果您是首次开始认证,请选择"个人用户"继续。 在"个人用户"下,请点击【OTC 认证】-"立即认证"。
了解流程概览,点击"立即申请"。
第三步:准备所需文件
在开通前,请准备好以下材料:
有效护照或国民身份证:需提供清晰的正反面照片。
居住地址证明(近 3 个月内出具):例如显示您姓名和地址的银行对账单或水电费账单。
确认资料准备完毕后,点击【下一步】继续。
第四步:填写客户信息
现有用户
如果您之前已完成过 KYC,系统会提示您授权数据同步,请确认以下信息:
身份证件是否仍然有效
地址证明是否在 6 个月内出具
KYC 信息是否为最新
如信息有变,请选择"更新信息"重新提交。
新用户
首次使用的新用户需完成完整的 KYC 信息填写,包括文件验证和人脸识别流程。
1) 在【客户基本信息】页面,点击身份证/护照旁的【去认证】开始身份认证。
2)选择您的证件签发地和证件类型(身份证或护照),然后点击【开始认证】。
3)由于身份认证需要使用移动设备,网页将显示二维码。请使用您的手机扫描二维码,完成证件上传和人脸识别流程。
4)在手机上完成认证后,在网页上点击【我已完成认证】。系统将显示"身份认证审核中"。
5)点击【继续 OTC 认证】返回客户基本信息页面。证件审核通过后,请继续完成其余信息的填写,包括证件姓名、国籍、证件类型、证件签发地、证件号码及出生日期。
6)填写完成后,点击【下一步】继续。
第五步:提供居住地址证明
在填写您的居住地址信息时,请留意以下要求:
地址填写要求
- 输入的地址必须与您的证明文件完全一致
- 地址必须以标准英文格式填写
证明文件要求
- 必须在近 6 个月内出具
常见文件包括
- 银行对账单
- 水电费账单
- 信用卡账单
- 政府签发的文件
文件必须清晰显示
- 申请人姓名
- 居住地址
请填写居住地址(国家)、详细地址门牌号、城市、省/州及邮编,并上传最新住宅地址证明。点击【下一步】继续。
第六步:财富与活动信息
开户目的
- 请选择"OTC 交易 (OTC Trading)"。
月度预估交易量
- 填写预估的交易金额和预估交易次数。
资金来源
- 提供总净资产、财富来源及资金来源。
此外,您还需要回答以下问题:
- 您是否曾参与任何犯罪活动、与负面新闻相关,或被识别为政治公众人物(PEP),或与政治公众人物(PEP)存在密切关系
- 您是否曾有过任何逃税行为
**重要提示:您填报的净资产应与声明的财富来源一致。同时,资金来源也必须与您的财富来源相符。
填写完成后,点击【下一步】继续。
第七步:回答风险问卷
在【问卷】页面,请根据您对数字资产交易风险的理解,如实回答相关问题。
提交后,系统将显示您的最终得分。需达到合格分数才能继续开户流程。
点击【下一步】继续。
第八步:查看协议并签名
在提交前,请确保您已:
- 阅读所有声明
- 知晓相关风险披露
在【声明&协议】页面,逐项查看并勾选,或点击【全选】。点击【下一步】进入签名页面。
在【签名】页面,点击【点击签名】完成数字签名,然后输入您的名和姓作为确认。签署日期将自动填入。
姓名只能包含英文字母及空格。
第九步:提交并等待审核
完成签名后,点击【提交】完成申请。
审核流程通常需要 1-4 个工作日(不含周末和法定节假日),具体时间视个人情况而定。
如果需要您补充其他文件或信息,我们将通过 App 消息或邮件通知您。
审核通过后,我们将通过 App 推送通知和注册邮箱通知您。
如有任何问题,请联系 otc@bit.com。
