一、概述
Matrixport的OTC（场外交易）功能为用户提供了大额数字资产的买卖服务，最低单笔交易金额为等值5万美元。此功能支持个人和机构用户。
本指南将详细介绍OTC功能的开通流程、添加银行账户、买币和卖币操作，帮助您顺利使用Matrixport的OTC服务。
二、个人用户指南
1. OTC功能开通流程
步骤一：进入 OTC开通页
登录官网： 打开 Matrixport 官网并登录账号。
点击 OTC： 在顶部导航栏点击 [OTC]。
立即申请： 点击 [立即使用OTC] 按钮。
步骤二：进入OTC开通页面，点击[立即开通]。
步骤三：选择开通身份 [个人]，并点击 [确定]。
步骤四：开通之前，按照清单准备材料。
准备下列材料：
有效身份证件： 护照或身份证的正、反面清晰照片。
银行账户信息： 包括开户行名称、SWIFT 代码、银行地址、账户名及账号。
居住地址证明（6 个月内）： 如带有姓名和地址的银行流水或水电燃气账单。
个人简历/LinkedIn： 若财富主要来源于薪资收入，需提供此项。
步骤五： 填写风险意识评估问卷。
点击[立即填写]。
2. 点击[继续]。
3. 填写问卷。
4. 完成签名并点击[提交问卷]。
步骤六：填写个人信息
个人信息：
姓名（中/英）： 须与身份证件保持一致。
出生日期： 选择您的出生年月日。
电子邮箱： 填写您的常用邮箱。
手机号码： 填写联系电话（须包含国家区号）。
国籍： 选择您的国籍。
证件类型： 选择身份证或护照。
证件号码： 填写对应的证件编号。
居住地址： 提供详细的现居住地址。
步骤七：填写财富和交易活动信息
财富和交易活动信息：
开户目的： 例如“投资管理”。
预计月交易量： 填写每月预估交易金额（美元计）。
个人净资产： 填写总资产（美元计，选填）。
财富来源（可多选）：薪资收入 / 交易与投资获利 / 企业所有权 / 赠与或继承 / 其他（请注明）
资金来源（可多选）：个人储蓄 / 挖矿所得 / 投资回报 / 企业分红 / 贷款 / 其他（请注明）
步骤八：填写法定银行账户信息
请务必填写真实的银行账户信息，审核通过后，系统将自动绑定该账户用于OTC交易。
银行账户详细信息：
银行名称： 填写银行全称（如“招商银行”）。
SWIFT 代码： 填写银行识别码（如 “MSBCHKHDXXX”）。
开户地址： 包含国家、详细居住地址、邮政编码。
账户姓名： 填写开户人姓名（须与证件信息一致）。
银行账号： 填写您的银行账号。
中间行信息（如有）： 填写中转行名称及 SWIFT 代码。
步骤九：客户验证
如果客户选择CTC（Certified True Copy) 模式，则不需要人脸识别，但是下列资料需要进行CTC认证。
如果客户选择非CTC（Certified True Copy) 模式，下列资料无需进行CTC认证，但需要使用手机扫码进行人脸识别。
步骤十：签署声明并提交信息。
2. 为OTC交易添加银行账户
打开Matrixport官网并完成登录。
进入[钱包]页面，选择[OTC]。
3. 在[选择银行]栏位，点击银行账号右侧下拉箭头。
4. 点击[添加银行账户]。
5. 进入银行卡管理页面，点击[添加银行账户]。
6. 在弹窗中填写银行账户信息，并上传银行对账单，点击[添加]。
7. 银行信息添加完成后，在[银行卡管理]页面可查看审核进度。
3. 买币操作
步骤一：登录Matrixport官网，进入OTC页面，选择 [OTC买币]。
步骤二：输入交易信息
选择币种：从可用币种中选择，如USDC或USDT。
支付金额：输入您计划支付的金额（单位USD）。
系统将自动显示：
当前汇率。
预计充值数量。
步骤三：选择用于本次交易的银行账户。
从绑定的银行账户中，选择本次交易使用的账户。
步骤四：提交订单，并确认订单信息。
点击提交，进入订单信息确认页面。
2. 确认订单信息无误，点击[确认交易]，弹窗提示订单提交成功。
3. 点击[转账详情]查看转账指引。
系统将生成转账所需的信息，包括：
收款银行账户信息：银行名称、账户姓名、账户号码、SWIFT Code等。
附言码：转账时需要填写的附言或备注。
提示：
必须使用已选择的银行账户进行转账。
可能存在中间行收取的费用，以实际到账金额为准。
参考的到账时效为0-3个工作日。
步骤五：完成银行转账
根据提供的收款信息，通过您的银行账户完成转账。
注意：务必正确填写附言码，确保资金及时到账。
步骤六：等待资金到账
转账完成后，资金将在0-3个工作日内到账。
您可在【OTC交易记录】中查看订单状态。
4. 卖币操作
步骤一：登录Matrixport官网，进入OTC页面，选择 [OTC卖币]。
步骤二：输入交易信息
选择币种：从可用币种中选择，如USDC或USDT。
支付金额：输入您计划支付的金额（单位USD）。
系统将自动显示：
当前汇率。
预计充值数量。
步骤三：选择用于本次交易的银行账户。
从绑定的银行账户中，选择本次交易使用的账户。
步骤四：提交订单，并确认订单信息。
点击提交，进入订单信息确认页面。
2. 确认订单信息无误，点击[确认交易]，弹窗提示订单提交成功。
步骤五：等待资金到账
资金将在0-3个工作日内转入您的银行账户。
您可在[OTC交易记录]中查看订单状态。
三、机构用户指南
1. OTC功能开通流程
步骤一：登录Matrixport官网，进入[OTC]页面，点击[立即申请]。
步骤二：进入OTC开通页面，点击[立即开通]。
步骤三：开通身份选择[机构]，点击确定。
步骤四：在开通OTC功能之前，按照清单准备资料，点击[下一步]。
准备以下开户材料：
公司注册证书 (CI)： 证明公司合法成立的文件。
公司章程 (M&A)： 公司组织架构及运行规则。
董事及股东名册： 须为最近 6 个月内更新。
公司架构与持股图： 详细说明公司的股权层级。
董事会决议 / 授权委托书： * 新加坡和香港注册公司提供董事会决议 (Board Resolution)。其他地区提供授权委托书 (Letter of Authority)。
被授权代表人： 身份证明及地址证明（6 个月内）。
最终受益人 (UBO) / 控制人： 身份证明及地址证明（6 个月内）。
商业登记证 (BR)： 仅限香港注册实体提供。
机构反洗钱 (AML/KYC) 政策： 企业内部的合规政策。
反洗钱 (AML) 调查问卷： 填写官方提供的调查表。
钱包地址所有权证明： 仅适用于新加坡 OTC 业务。
注册地址证明： 仅适用于新加坡 OTC 业务。
最新银行对账单： 用于法币结算（如适用）。
管理员任命书： 仅适用于 Cactus 托管业务。
步骤五：填写申请表格
选择注册地国家： 公司合法成立所在的国家/地区。
选择主要经营地国家： 公司实际开展主要业务的国家/地区。
选择实体类型： 例如有限责任公司、信托、基金等。
步骤六：填写企业咨讯
提供以下企业信息：
实体名称： 填写公司完整的注册名称。
注册编号： 填写公司注册号/商业登记号（注：原英文描述中此处有误，应为编号）。
注册日期： 填写公司成立日期。
注册地址： 提供公司完整注册地址。若办公地址与注册地址一致，请直接勾选。
办公地址： 若与注册地址不同，请提供详细的办公地址。
公司官网： 若有官网请选 [是] 并提供链接，否则选 [否]。
开户目的： 例如“投资管理”、“数字资产交易”。
财富来源： 选择公司财富的原始积累来源。
资金来源： 选择本次开户资金的具体来源。
行业分类： 选择公司所属的行业类别。
业务性质与详情： 简述主营业务内容。
是否有中间受益所有权结构： 根据公司实际股权层级情况选择。
预计月交易总额： 填写每月的预估交易量（美元计）。
预计月交易次数： 填写每月预估的交易笔数。
净资产总额： 提供公司的净资产金额（美元计）。
资产管理规模 (AUM)： 提供公司管理的资产总值（美元计，如适用）。
使用的数字资产类型： 填写公司主要涉及的数字货币种类。
步骤七：确认是否使用综合账户
若您的客户可直接操作该账户（例如进行存款、提款或交易），则勾选'是'，否则选择'否'。
若选择使用综合账户，需进一步确认是否在FATF成员司法管辖区拥有牌照：
是，则需提供管辖/监管机构名称及牌照名称。
否，需提供：
所有提供或营销产品或服务的地区
拥有子公司、分支机构或注册办事处的地区
客户所在的地区列表，以及位于每个地区的客户群百分比。
下游 VASPs 的运营地点。
若选择不使用综合账户，则无需提供额外资料。
步骤八：选择是否使用法币服务。
若选择'是'，则需提供以下银行账户信息：
银行名称： 填写银行全称（如“招商银行”）。
SWIFT 代码： 输入银行的 SWIFT 代码（如 “MSBCHKHDXXX”）。
开户地址： * 国家 / 详细地址 / 邮政编码
账户名称： 填写开户人或公司名称（须与您提供的身份/注册信息完全一致）。
银行账号： 输入您的完整银行账号。
中转行信息（如有）： 若您的汇款需经中转行，请填写中转行名称及 SWIFT 代码。
上传银行流水： 上传对应的银行对账单（Bank Statement）扫描件或照片。
若选择'否'，则无需提供额外信息。
步骤九：无招揽声明
步骤十：风险知悉确认及声明
步骤十一：上传身份证明文件
需上传下列证明文件：
公司注册证书 ： 证明公司合法成立的文件。
公司章程： 如 Articles of Association 等组织架构文件。
董事及股东名册： 须为最近 6 个月内更新。
公司架构与持股图： 说明公司股权层级的文件。
授权委托书 (Letter of Authority)： 官方授权办理业务的证明。
商业登记证 (BR)： 仅限香港注册实体提供（或同等证明文件）。
机构反洗钱/KYC 政策： 企业内部的合规管理政策。
反洗钱 (AML) 调查问卷： 需按要求填写的官方调查表。
钱包地址所有权证明： 仅适用于新加坡 OTC 业务。
注册地址证明： 仅适用于新加坡 OTC 业务。
最新银行对账单： 用于法币结算（如适用）。
其他证明文件： 任何可能需要的补充材料。
步骤十二：关系人信息填写
请勾选关联方的身份：授权代表人、最终受益人/控制人或董事。若一人身兼数职，请同时勾选所有对应的身份。
填写关联方的详细信息。
步骤十三：点击确认提交信息，等待审核结果。
四、交易记录与管理
1. 在网页端查看交易记录
在官网中，点击[OTC] - [OTC交易记录]。
可查看所有买入、卖出订单的状态和详情。
2. 订单状态说明
待转账：订单已创建，等待您完成银行转账或数字资产转账。
处理中：系统正在处理您的订单。
已完成：订单已成功完成，资金已到账。
已取消：订单已被取消，详情可查看订单备注。
五、注意事项
1. 交易限额
最低限额：单笔最低买币/卖币金额为等值5万美元。
最高限额：无最高限额。
2. 文件要求
清晰度：所有文件需清晰可见，信息完整。
格式：支持PDF、JPEG、PNG格式。
大小：每个文件不超过10MB。
翻译：非英文文件需提供经认证的翻译件。
3. 银行账户
一致性：银行账户持有人姓名需与您的身份信息一致。
附言码：转账时务必填写系统提供的附言码，以便及时入账。
费用：可能存在银行收取的手续费，实际到账金额以银行处理为准。
4. 审核时间
个人用户：一般审核时间为3-5个工作日。
机构用户：由于文件和信息较多，审核时间可能更长。
六、常见问题
Q1：为什么我的OTC功能申请被拒绝？
可能原因：
提交的文件不符合要求（模糊、不完整、无效）。
信息填写有误或不一致。
未能提供所需的全部文件。
解决办法：
检查并更新您的申请信息和上传文件。
确保所有信息真实、准确、完整。
如有疑问，联系Matrixport客服获取帮助。
Q2：如何绑定新的银行账户？
按照本指南【添加银行账户】部分的步骤操作。
提交新的银行账户信息并上传所需文件，等待审核通过。
Q3：买币/卖币的最低交易金额是多少？
OTC交易的单笔最低金额为等值5万美元。
Q4：转账后资金未到账怎么办？
请耐心等待0-3个工作日的处理时间。
确保已正确填写附言码和转账信息。
若超过预计时间未到账，请联系Matrixport客服。
七、联系客服
如您在使用过程中有任何问题或需要帮助，请通过以下方式联系Matrixport客服：
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