Matrixport 在线OTC用户指南 | Matrixport 帮助中心

一、概述

Matrixport的OTC（场外交易）功能为用户提供了大额数字资产的买卖服务，最低单笔交易金额为等值5万美元。此功能支持个人和机构用户：

个人用户：可通过APP或Web端申请开通OTC功能。
机构用户：只能通过Web端申请开通OTC功能。

本指南将详细介绍OTC功能的开通流程、添加银行账户、买币和卖币操作，帮助您顺利使用Matrixport的OTC服务。

二、个人用户指南

1. OTC功能开通流程

1.1 通过APP开通

步骤一：进入OTC开通页面

打开Matrixport APP，登录您的账户。
在底部导航栏点击【钱包】。

进入【法币】页面，点击【OTC】入口。

如果用户已经通过了Matrixport APP的KYC，则直接跳转至【OTC开通准备】；如果用户未通过Matrixport APP的KYC，请选择【OTC-个人】，点击【开通】。

步骤二：准备资料

在开通OTC功能前，您需要准备以下资料：

有效护照或身份证：清晰的正反面照片。
最近3个月内的住址证明：如银行账单、水电账单等，需显示您的姓名和地址。
银行账户信息：包括银行名称、SWIFT Code、银行地址、账户名称和账号等。

步骤三：填写个人信息

客户信息：

中文名/英文名：填写您的全名，需与证件一致。
证件类型：选择身份证或护照。
证件号码：输入证件号码。
出生日期：选择您的出生日期。
国籍：选择您的国籍。
手机号码：输入常用手机号码。
邮箱：输入常用邮箱地址。
居住地址：填写详细的居住地址。

财富和交易活动信息：

开户目的：如“投资理财”。
预估交易订单大小：输入预计每笔交易金额（单位USD）。
净财富总额：填写您的资产总额（单位USD）。
财富来源（可多选）：
- 工资收入
- 交易和投资收益
- 企业所有权
- 礼物和遗产
- 其他（请注明具体来源）
资金来源（可多选）：
- 个人储蓄
- 加密矿业
- 投资收益
- 业务股息
- 贷款
- 其他（请注明具体来源）

数字资产类型：
- 选择您计划交易的数字资产类型，如Bitcoin、Ethereum等。

步骤四：填写银行账户信息

需要填写真实的银行账户信息，审核成功之后会自动添加为客户绑定的银行账户信息，可以用户买币和卖币操作。

银行账户信息
- 银行名称：输入银行全称（如“招商银行”）。
- SWIFT Code：填写银行SWIFT代码（如“MSBCHKHDXXX”）。
- 账户地址：若与居住地址相同，可直接勾选【与居住地址相同】；否则需填写详细地址。
- 邮编（选填）：输入银行地址的邮政编码。
- 账户名称：输入账户持有人姓名，需与您的身份信息一致。
- 账户号码：填写银行账号。
- 中间银行信息（如适用）：包括中间银行名称及SWIFT代码。
银行对账单
- 点击【上传银行对账单】，选择最近3个月内的清晰对账单文件（支持PDF、JPEG、PNG格式，大小不超过10MB）。
注意事项：
- 银行账户名称必须与您在Matrixport的身份信息一致。
- 确保上传的对账单清晰完整，显示姓名、银行账户信息及银行名称。

步骤五：上传文件

点击对应的上传按钮，按照要求上传以下文件：
- 住址证明：银行账单、电话单或水电账单等，需显示您的姓名和地址。
文件要求：
- 支持格式：PDF、JPEG、PNG。
- 每个文件大小不超过10MB。
- 确保文件清晰、无反光、无遮挡。

步骤六：用户完成人脸识别

用户跳转至人脸识别页面，上传证件并完成人脸识别。

步骤七：同意协议与声明

阅读并勾选以下内容：
- OTC交易风险协议（必选）：了解并同意相关风险。
- 开通声明（必选）：确认所提供信息的真实性和准确性。
- 隐私政策（必选）：同意Matrixport使用和披露您的个人资料用于规定的目的。
- 无招揽声明（必选）：客户确认Matrixport没有招揽客户。
- 促销声明（可选）：客户可以选择个人资料不用于直接促销。

步骤八：提交申请

确认所有信息无误后，点击【提交】。
系统将提示申请已提交，您可以在【OTC】页面查看审核状态。

1.2 通过Web开通

请注意：Web的eKYC平台和Matrixport APP是两个不同的账号，如果您需要通过Web的eKYC平台进行OTC业务开通，您需要先注册eKYC平台的账号。

步骤一：登录Matrixport eKYC平台

打开浏览器，访问https://kycplatform.matrixport.com/。
如果您未注册Web的eKYC平台，则需要先注册，再点击【登录】，如果您已注册，请输入您的账户信息进行登录。

步骤二：进入OTC开通页面

登录后，请选择业务线：OTC-SG-Individual-Fly Wing。

步骤三：填写个人信息

基本信息：
- 中/英文名：输入您的全名。
- 证件类型：选择身份证或护照。
- 证件号码：填写证件号码。
- 出生日期：选择出生日期。
- 国籍：选择国籍。
- 邮箱：输入常用邮箱。
- 手机号码：输入常用手机号。
- 住宅地址：填写详细地址。
- UID:填写您的Matrixport APP UID, 如果您需要通过APP进行OTC交易，则此UID必输。

财富和交易活动信息：
- 开户目的：如“投资理财”。
- 预估交易订单大小：输入预计交易金额。
- 数字资产类型：选择计划交易的数字资产。
- 净财富总额：输入资产总额。
- 财富来源：勾选适用的选项，若选择“其他”，请注明具体来源。
- 资金来源：同上。

银行账户信息

需要填写真实的银行账户信息，审核成功之后会自动添加为客户绑定的银行账户信息，可以用户买币和卖币操作。

基本信息
1. 银行名称：输入银行全称（如“招商银行”）。
2. SWIFT Code：填写银行SWIFT代码（如“MSBCHKHDXXX”）。
3. 账户地址：若与居住地址相同，可直接勾选【与居住地址相同】；否则需填写详细地址。
4. 邮编（选填）：输入银行地址的邮政编码。
5. 账户名称：输入账户持有人姓名，需与您的身份信息一致。
6. 账户号码：填写银行账号。
7. 中间银行信息（如适用）：包括中间银行名称及SWIFT代码。
银行对账单
1. 点击【上传银行对账单】，选择最近3个月内的清晰对账单文件（支持PDF、JPEG、PNG格式，大小不超过10MB）。
注意事项：
1. 银行账户名称必须与您在Matrixport的身份信息一致。
2. 确保上传的对账单清晰完整，显示姓名、银行账户信息及银行名称。

步骤四：客户验证

如果客户选择CTC（Certified True Copy) 模式，则不需要人脸识别，但是地址证明需要认证。

有效护照/国民身份证：
- 上传清晰的证件正反面照片。
最新住宅地址证明：
- 上传最近3个月内的银行账单、水电账单等。
银行对账单：
- 上传3个月内的银行对账单。
文件要求：
- 支持格式：PDF、JPEG、PNG。
- 每个文件不超过10MB。
- 文件需清晰、完整。

如果用户选择选择非CTC（Certified True Copy) 模式，则需要人脸识别，但是地址证明不需要认证。

最新住宅地址证明：
- 上传最近3个月内的银行账单、水电账单等。
银行对账单：
- 上传3个月内的银行对账单。
文件要求：
- 支持格式：PDF、JPEG、PNG。
- 每个文件不超过10MB。
- 文件需清晰、完整。

步骤五：同意协议与声明

勾选：
- OTC交易风险协议。
- 开通声明。

步骤六：提交申请

点击【提交】，完成申请。

2. 添加银行账户

在开通OTC业务时您填写的银行账户信息会自动绑定为您的买币/卖币银行账户，您也可以添加其他的银行账户用于买币/卖币，步骤如下：

步骤一：进入银行账户管理

打开APP，登录账户。
点击【钱包】 > 【法币】。
点击【添加银行账户】。

步骤二：填写银行账户信息

基本信息：
- 银行名称：输入银行全称。
- SWIFT Code：输入银行的SWIFT代码。
- 银行地址：填写银行详细地址。
- 账户名称：账户持有人姓名，需与您身份信息一致。
- 账户号码：输入银行账户号码。
中间银行信息（如适用）：
- 中间银行名称：填写中间银行名称。
- 中间银行SWIFT Code：输入中间银行的SWIFT代码。

步骤三：上传银行对账单

上传最近3个月内的银行对账单。

步骤四：提交审核

确认信息无误，点击【提交】。
银行账户将进入审核状态，可在银行账户列表中查看进度。

3. 买币操作

步骤一：进入买币页面

打开APP，登录账户。
点击【OTC】。
选择【买币】。

步骤二：输入交易信息

选择币种：从可用币种中选择，如USDC或USDT。
支付金额：输入您计划支付的金额（单位USD）。
系统将自动显示：
- 当前汇率。
- 预计充值数量。

步骤三：选择支付银行账户

从已绑定的银行账户中选择一个用于支付的账户。

步骤四：查看转账详情

系统将生成转账所需的信息，包括：
- 收款银行账户信息：银行名称、账户姓名、账户号码、SWIFT Code等。
- 附言码：转账时需要填写的附言或备注。
- 提示：
  - 必须使用已选择的银行账户进行转账。
  - 可能存在中间行收取的费用，以实际到账金额为准。
  - 参考的到账时效为0-3个工作日。

步骤五：完成银行转账

根据提供的收款信息，通过您的银行账户完成转账。
注意：务必正确填写附言码，确保资金及时到账。

步骤六：等待资金到账

转账完成后，资金将在0-3个工作日内到账。
您可在【OTC交易记录】中查看订单状态。

4. 卖币操作

步骤一：进入卖币页面

打开APP，登录账户。
点击【OTC】。
选择【卖币】。

步骤二：输入交易信息

选择币种：如USDC或USDT。
卖出数量：输入您计划卖出的币数量。
系统将自动显示：
- 当前汇率。
- 预计到账金额。

步骤三：选择收款银行账户

从已绑定的银行账户中选择一个用于接收资金的账户。

步骤四：确认订单

核对交易详情，包括卖出数量、预计到账金额、汇率等。
阅读并同意相关的风险免责声明。

步骤五：提交订单

点击【提交】完成订单。

步骤七：等待资金到账

资金将在0-3个工作日内转入您的银行账户。
您可在【OTC交易记录】中查看订单状态。

三、机构用户指南

1. OTC功能开通流程（Web端）

请注意：Web的eKYC平台和Matrixport APP是两个不同的账号，如果您需要通过Web的eKYC平台进行OTC业务开通，您需要先注册eKYC平台的账号。

步骤一：登录Matrixport eKYC平台

打开浏览器，访问https://kycplatform.matrixport.com/。
如果您未注册Web的eKYC平台，则需要先注册，再点击【登录】，如果您已注册，请输入您的账户信息进行登录

步骤二：进入OTC开通页面

登录后，请选择业务线：OTC-SG-Institution-Fly Wing。

步骤三：填写企业信息

公司信息：

实体类型：选择您的企业类型（如有限公司、合伙企业等）。

公司名称：填写注册公司的全称。

注册号：输入公司注册编号。

注册国家/地区：选择公司注册地。

注册日期：填写公司成立日期。

注册地址：输入公司的注册地址。

UID:填写您的Matrixport APP UID, 如果您需要通过APP进行OTC交易，则此UID必输。

业务信息：

业务性质和详情：描述公司的主营业务、行业、规模等信息。

开户目的：如“投资管理”、“数字资产交易”等。

预计交易规模：填写预计的交易量或资产管理规模。

财富和资金来源：

财富来源：如业务收益、投资收益等。

资金来源：如客户资产、业务收入等。

步骤四：上传企业文件

必需文件：
- 公司注册证明（Certificate of Incorporation）。
- 公司章程（Articles of Association）。
- 董事和股东名册（List of Directors and Shareholders）。
- 公司结构图（Company Structure Chart）。
- 董事会决议或授权书（Board Resolution/Letter of Authority）。
- 最终受益所有人身份证明：持有25%以上股份的个人身份证件。
- 董事身份证明。
其他文件（视情况提供）：
- 财务报表。
- 反洗钱/了解您的客户（AML/KYC）政策。
- 钱包地址所有权证明（如适用）。