在线OTC功能用户指南

一、概述

本平台的OTC（场外交易）功能为用户提供了大额数字资产的买卖服务，最低单笔交易金额为等值5万美元。此功能支持个人和机构用户。

本指南将详细介绍OTC功能的开通流程、添加银行账户、买币和卖币操作，帮助您顺利使用本App的OTC服务。

二、个人用户指南

1.OTC功能开通流程

步骤一：进入OTC开通页面

打开我们的APP，登录您的账户。
在底部导航栏点击【钱包】。

进入【法币】页面，点击【OTC】入口。

2.用户已经通过了本平台的KYC，则直接跳转至用户【OTC开通如果已准备好】；如果未通过本平台的KYC，请选择【OTC-个人】，点击【开通】。

步骤二：准备资料

在开通OTC功能前，您需要准备以下资料：

有效护照或身份证：清晰的正反面照片。
最近3个月内的地址证明：如银行账单、水电账单等，需显示您的姓名和地址。
银行账户信息：包括银行名称、SWIFT代码、银行地址、账户名称和账号等。

步骤三：填写个人信息

客户信息：

中文名/中文名：填写您的全名，需与证件一致。
证件类型：选择身份证或护照。
证件号码：输入证件号码。
出生日期：选择您的出生日期。
国籍：您选择的国籍。
手机号码：输入常用的手机号码。
邮箱：输入常用邮箱地址。
居住地址：填写详细的居住地址。

2. 财富和交易活动信息：

开户目的：如“投资理财”。
交易订单大小：输入预计每笔交易金额（单位USD）。
净财富：填写您的地下水（单位USD）。
财富来源（可多选）：
- 工资收入
- 交易和收益投资
- 企业地址
- 礼物和遗产
- 其他（请协议具体来源）
资金来源（可多选）：
- 个人行为
- 加密挖矿
- 投资收益
- 营业额
- 贷款
- 其他（请协议具体来源）

3. 数字资产类型：

选择您计划交易的数字资产类型，如比特币、以太坊等。

步骤四：填写银行账户信息

需要填写真实的银行账户信息，审核成功后会自动添加为客户绑定的银行账户信息，可以让用户买币和卖币操作。

银行账户信息
- 银行名称：输入银行全称（如“招商银行”）。
- SWIFT代码：填写银行SWIFT代码（如“MSBCHKHDXXX”）。
- 账户地址：若与居住地址相同，可直接勾选【与居住地址相同】；否则需填写详细地址。
- 邮编（选填）：输入银行地址的邮政编码。
- 账户名称：输入账户姓名，需与您的身份信息一致。
- 账户号码：填写银行账号。
- 中间银行信息（如适用）：包括中间银行及SWIFT代码。
银行对账单
- 点击【上传银行对账单】，选择最近3个月内的对账单文件（支持PDF、JPEG、PNG格式，大小不超过10MB）。
注意事项：
- 银行账户名称必须与您在本平台的身份信息一致。
- 确保上传的对账单清晰完整，显示姓名、银行账户信息及银行名称。

步骤五：上传文件

点击对应的上传按钮，按照要求上传以下文件：
- 地址证明：银行账单、电话单或水电账单等，需显示您的姓名和地址。
文件要求：
- 支持格式：PDF、JPEG、PNG。
- 每个文件大小不超过10MB。
- 确认文件响亮、无反光、无亮点。

步骤六：用户完成人脸识别

用户跳转至人脸识别页面，上传材料并完成人脸识别。

步骤七：同意协议与声明

阅读并勾选以下内容：
- OTC交易风险协议（必选）：了解并同意相关风险。
- 开通声明（必选）：确认所提供信息的真实性和准确性。
- 隐私政策（必选）：同意本平台使用和披露您的个人资料用于规定的目的。
- 无招揽声明（必选）：客户确认本平台无招揽客户。
- 促销声明（任选）：客户可以选择个人资料，不用于直接促销。

步骤八：提交申请

确认所有信息无误后，点击【提交】。
系统将提示申请已提交，您可以在【OTC】页面查看审核状态。

2.添加银行账户

在开通OTC业务时您填写的银行账户信息会自动绑定为您的买币/卖币银行账户，您也可以添加其他用于买币/卖币的银行账户，步骤如下：

步骤一：进入银行账户管理

打开APP，登录账户。
点击【钱包】 > 【法币】。
点击【添加银行账户】。

步骤二：填写银行账户信息

基本信息：
- 银行名称：输入银行全称。
- SWIFT代码：输入银行的SWIFT代码。
- 银行地址：填写银行详细地址。
- 账户名称：账户姓名，需与您的身份信息一致。
- 账户号码：输入银行账户号码。
中间银行信息（如适用）：
- 中间银行名称：填写中间银行名称。
- 中间银行SWIFT代码：输入中间银行的SWIFT代码。

步骤三：上传银行对账单

上传最近3个月内的银行对账单。

步骤四：提交审核

确认信息无误，点击【提交】。
银行账户将进入审核状态，可在银行账户列表中查看详情。

3. 买币操作

步骤一：进入买币页面

打开APP，登录账户。
点击【场外交易】。
选择【买币】。

步骤二：输入交易信息

选择币种：从可用币种中选择，如USDC或USDT。
支付金额：输入您计划支付的金额（单位USD）。
系统将自动显示：
- 当前汇率。
- 预计充值数量。

步骤三：选择支付银行账户

从已绑定的银行账户中选择一个用于支付的账户。

步骤四：查看核心详情

系统将生成所需的信息，包括：
- 收款银行账户信息：银行名称、账户姓名、账户号码、SWIFT代码等。
- 附言码：转动时需要填写的附言或备注。
- 提示：
  - 必须使用选择的银行账户已进行转账。
  - 可能存在中间行收费的费用，以实际到账大致相同。
  - 参考的到账时间有效为0-3个工作日。

步骤五：完成银行转账

根据提供的收款信息，通过您的银行账户完成转账。
注意：务必填写正确附言码，确保资金及时到账。

步骤六：等待资金到账

每周完成后，资金将在0-3个工作日内到账。
您可以在【OTC交易记录】中查看订单状态。

4. 卖币操作

步骤一：进入卖币页面

打开APP，登录账户。
点击【场外交易】。
选择【卖币】。

步骤二：输入交易信息

选择币种：如USDC或USDT。
卖出数量：输入您计划卖出的币种数量。
系统将自动显示：
- 当前汇率。
- 预计到账金额。

步骤三：选择收款银行账户

从已绑定的银行账户中选择一个用于接收资金的账户。

步骤四：确认订单

核对交易详情，包括卖出数量、预计到账金额、汇率等。
阅读并同意相关的风险免责声明。

步骤五：提交订单

点击【提交】完成订单。

步骤七：等待资金到账

资金将在0-3个工作日内转入您的银行账户。
您可以在【OTC交易记录】中查看订单状态。

三、机构用户指南

1、机构用户开通OTC

步骤一：进入OTC开通页面

打开我们的应用程序，登录您的账户。
在底部导航栏点击【钱包】。

3. 进入【法币】页面，点击【OTC】入口。

4.如果用户已经通过了本平台的KYC，则直接跳转至用户【OTC开通准备】；如果未通过本平台的KYC，请选择【OTC-机构】，点击【确认】。

步骤二：进入OTC交易介绍页面，点击【立即申请】。

步骤四：OTC开通准备

步骤五：使用上eKYC开通链接完成机构开通OTC流程，我们推荐您使用电脑端浏览器进行操作。

请注意：Web的eKYC平台和本APP是两个不同的账号，如果您需要通过Web的eKYC平台进行OTC业务开通，您需要先注册eKYC平台的账号。

步骤六：登录我们的eKYC平台

浏览器，访问https://kycplatform.matrixport.com/。
如果您未注册Web的eKYC平台，则需要先注册，再点击【登录】，如果您已注册，请输入您的账户信息进行登录

步骤七：进入OTC开通页面

登录后，请选择业务线：OTC-SG-机构-飞翼。

步骤八：填写企业信息

1.企业信息：

实体类型：选择您的企业类型（如有限公司、合伙企业等）。

公司名称：填写注册公司的全称。

注册号：输入公司注册号。

注册国家/地区：选择公司注册地。

注册日期：填写公司成立日期。

注册地址：输入公司的注册地址。

UID：填写您在本APP的UID，如果您需要通过APP进行OTC交易，则此UID必输。

2. 业务信息：

业务性质和详情：描述公司的主营业务、行业、规模等信息。

开户目的：如“投资管理”、“数字资产交易”等。

预计交易规模：填写预计的交易量或资产管理规模。

3.财富和资金来源：

财富来源：如业务收益、投资收益等。

资金来源：如客户资产、业务收入等。

步骤九：上传企业文件

简单文件：
- 公司注册证明（Certificate of Incorporation）。
- 公司章程（Articles of Association）。
- 董事和股东名册（董事和股东名单）。
- 公司结构图（公司结构图）。
- 董事会决议或授权书（BoardResolution/Letter of Authority）。
- 最终受益人所有人身份证明：持有25%以上股份的个人身份证件。
- 董事身份证明。
其他文件（视情况提供）：
- 财务报表。
- 反洗钱/了解您的客户（AML/KYC）政策。
- 钱包地址号码证明（如适用）。